老人匆忙匯款被柜員關注 27萬元巨款險被騙

      2012-07-18 14:39     來源:金陵晚報     編輯:范樂

        近日,多位讀者向金陵晚報記者反映收到了詐騙電話,手段較為隱蔽,甚至連電話號碼都能冒充,且大多針對中老年客戶。而前不久,南京一位農行員工因為細心觀察幫市民成功規避了一筆高達27萬元的詐騙損失。

        匆忙匯款被柜員關注

        今年6月份的一天,市民楊老太太急急忙忙趕到農業銀行南京南瑞路支行,要求匯款,并且要求下午4:30前到賬。

        柜員陸蓉娟邊遞匯款單據,邊問“要匯款多少金額?”楊老太太毫不猶豫地告訴她要將一筆定期20萬元的存單和儲蓄卡上的7萬元余額全部匯出。陸蓉娟看金額比較大,且對方年齡也偏大,匯這樣大金額的比較少見,出于對客戶負責的職業習慣,就問了一聲:“你和收款方是什么關系?”

        老太太說是親戚,按常理這筆錢就可以按正常手續匯款了,陸蓉娟看老太太慌慌張張,情緒不穩,又問了一句:“你那親戚多大年紀了?”對方隨口一答四十多歲,當陸蓉娟核查客戶基本信息時,發現收款方竟是位二十多歲的人,于是便提醒老太太:“收款方年齡與您描述的相差較大,是親戚嗎?現在詐騙案件較多,您匯如此大額的現金到對方卡上,要小心詐騙。”

        注意提高員工防騙能力

        由于老太太平時經常到該網點來,對柜員比較信任,便說出了事情的原委:原來當天下午她接到了一個陌生人的電話,對方稱她的社保卡被盜用從事違法活動,目前已被凍結,不久將被起訴追究其刑事責任。對方見其不信,便讓她打114的查詢號碼查來電的真實性,老太太擱下電話便打了對方提供的“0×××114”查詢剛才來電,“0×××114”稱剛才電話是青島市刑警大隊的號碼,楊老太回撥了之前的電話號碼,接電話的人告訴她確實牽連一起案件,且案情重大,為了免責必須匯一筆錢到卡上作為案件的保證金,且再三叮囑不可泄密。出于對案件的保密,遇銀行工作人員詢問和收款方關系時要強調是親戚,該款項等案件核實和老太太無關后便會退回。老太太一聽便慌慌張張地到銀行按對方要求的金額匯款。

        陸蓉娟聽后便將近期發生的有關詐騙案件一一陳述給她聽。老太太聽后才如夢初醒,隨后到中央門派出所報案,27萬元巨款得以保存。

        農業銀行省分行營業部保衛部錢經理告訴記者,網點柜員、大堂經理、保安等是最直接接觸儲戶的,因此提高網點工作人員的防詐騙能力是他們平時的重點工作之一。“這套方法里包括了看、聽、問、提醒、報告五個環節。”

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